Kvika Eignastýring | Sjóðastýring

Kvika eignastýring hf. starfrækir fjölda verðbréfa- og fjárfestingarsjóða sem eru rafrænt skráðir og opnir almenningi til fjárfestingar. Félagið býður upp á fjölbreytt úrval skuldabréfa-, hlutabréfa- og blandaðra sjóða.

Félagið rekur einnig fjölmarga sérhæfða sjóði sem eru eingöngu opnir fagfjárfestum.

Fjárfestar í sjóðum félagsins eru einstaklingar, fyrirtæki, lífeyrissjóðir og sjóðir annarra rekstrarfélaga. Við stýringu sjóða eru hagsmunir sjóðfélaga ávallt hafðir að leiðarljósi með það að markmiði að ná framúrskarandi árangri þar sem skilvirku jafnvægi ávöxtunar og áhættu er náð. Sjóðir félagsins gefa út hlutdeildarskírteini sem eru ávísun á hlut í eignasafni sjóðanna og eru þær eignir aðgreindar frá eignum félagsins.

Almennur fyrirvari vegna fjárfestinga í sjóðum

Fjárfesting í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta. Virði þeirra getur hækkað og lækkað. Áhætta af fjárfestingu eykst samhliða fjármögnun fjárfestingarinnar með lánsfé.

Söguleg ávöxtun er hvorki vísbending um né trygging fyrir ávöxtun í framtíð.

Fjárfestum er ráðlagt að leita sér sérfræðiráðgjafar og kynna sér vel hina ýmsu fjárfestingarkosti sem í boði eru. Fjárfestingarmarkmið og fjárhagsstaða fjárfesta eru mismunandi. Fjárfestar eru hvattir til að kynna sér reglur, lykilupplýsingar og útboðslýsingar sjóða og þá sérstaklega umfjöllun í þeim um áhættuþætti. Fjárfestingarheimildir og fjárfestingarmarkmið sjóða eru mismunandi eftir formi þeirra. Fjárfestum er bent á að fjárfestingarsjóðir hafa rýmri fjárfestingarheimildir en verðbréfasjóðir svo dæmi sé tekið sem getur leitt til minni áhættudreifingar. Fjárfesting í fjárfestingarsjóðum er því almennt áhættumeiri fjárfesting en í verðbréfasjóðum.

Framangreind umfjöllun er einvörðungu birt í upplýsingaskyni og skal því ekki litið á hana sem ráðleggingu um að ráðast eða ráðast ekki í tiltekna fjárfestingu eða tilboð um að kaupa, selja eða skrá sig fyrir tilteknum fjármálagerningum eða þjónustu. Kvika eignastýring hf. ábyrgist ekki nákvæmni, áreiðanleika né réttmæti upplýsinga sem upprunnar eru frá þriðja aðila.

Skattlagning hlutdeildarskírteina fellur undir lög um tekjuskatt nr. 90/2003 um staðgreiðslu skatts á fjármagnstekjur nr. 94/1996. Eigendur hlutdeildarskírteina í sjóðum eru hvattir til að kynna sér skattalega stöðu sína og leita ráðgjafar sérfræðinga s.s. skattalögfræðinga eða endurskoðenda.

Kvika eignastýring hf. hefur útvistað hluta af daglegum rekstri til Kviku banka hf. á grundvelli laga um verðbréfasjóði, nr. 128/2011 og laga um sérhæfða sjóði, nr. 45/2020. Kvika eignastýring hf. hefur starfsleyfi sem rekstraraðili sérhæfðra sjóða samkvæmt lögum nr. 45/2020, um rekstraraðila sérhæfðra sjóða. Starfsleyfið tekur til reksturs sérhæfðra sjóða sbr. 1. og 2. mgr. 9. gr. laganna og eignastýringar, fjárfestingarráðgjafar, vörslu og umsýslu hlutdeildarskírteina eða hluta sjóða um sameiginlega fjárfestingu og móttöku og miðlun fyrirmæla varðandi fjármálagerninga, sbr. 1-4. tölul. 3. mgr. 9. gr. laga um rekstraraðila sérhæfðra sjóða nr. 45/2020. Auk þess hefur félagið starfsleyfi sem rekstrarfélag verðbréfasjóða á grundvelli 7. tölul. 1. mgr. 4. gr. laga nr. 161/2002 um fjármálafyrirtæki sem tekur til eignastýringar, fjárfestingarráðgjafar, vörslu og umsýslu hlutdeildarskírteina og hluta sjóða um sameiginlega fjárfestingu, sbr. 1.-3.tl. 1. mgr. 27. gr. laga nr. 161/2002.