Sjóðir

Um okkur

Sjálfbærni

Fréttir

Arctic Adventures hefur keypt allt hlutafé í Kerfélaginu af Óskari Magnússyni, Ásgeiri Bolla Kristinssyni, Sigurði Gísla Pálmasyni og Jóni Pálmasyni, en hver þeirra átti fjórðungshlut í félaginu. Helsta eign Kerfélagsins er Kerið í Grímsnesi sem hefur lengi verið vinsæll áningarstaður ferðamanna.

Arctic Adventures kaupir Kerið

Freyja framtakssjóður á tæplega 16 % hlut í Arctic Adventures sem hefur fest kaup á Kerinu.

Arctic Adventures kaupir Kerið.

Öll sjö hótel Íslandshótela í Reykjavík hafa nú hlotið umhverfisvottun frá Green Key. Þá hafa sex hótel fyrirtækisins á landsbyggðinni hlotið vottun.

Flest hótel Íslandshótela komin með Green Key vottun

Öll sjö hót­el Íslands­hót­ela í Reykja­vík hafa nú hlotið um­hverf­is­vott­un frá Green Key,...

Flest hótel Íslandshótela komin með Green Key vottun


Freyja framtakssjóður, sem er í rekstri Kviku eignastýringar, hefur í samstarfi við SÍA IV og lykilstjórnendur gengið frá kaupum á hverfisteypustarfsemi Berry Global Inc. Undir starfsemina eru meðal annars félögin Sæplast og Tempra, sem eru félög með langa og farsæla sögu á Íslandi. Kaupandinn er ROTOVIA hf., nýstofnað félag í eigu framtakssjóðanna Freyju og SÍA IV ásamt lykilstjórnendum. Hverfisteypudeild Berry Global Inc var áður hluti af Promens hf. sem selt var úr landi árið 2015, en félagið var á þeim tíma eitt stærsta fyrirtæki landsins.

ROTOVIA mun hafa sterka stöðu hérlendis og erlendis og þjóna fjölbreyttum hópi viðskiptavina í ýmsum markaðsgeirum en með sérstaka áherslu á matvælaiðnaðinn. Hið nýja félag verður með 14 starfsstöðvar í 10 löndum í Evrópu og Ameríku og hjá því munu starfa alls um 800 manns, þar af um 100 starfsmenn á Íslandi. Undir nýju eignarhaldi mun ROTOVIA halda áfram að byggja upp mikilvæg langtímasambönd við viðskiptavini, fjárfesta enn frekar í sjálfvirkni í framleiðsluferlum og nýsköpun, með áherslu á endurvinnanlegar og endurnýtanlegar vörur.

Velta hinna keyptu eininga er um 18 milljarðar króna, þar af kemur um helmingur frá eigin vörumerkjum sem eru með mjög sterka stöðu á markaði, s.s. Sæplast, Tempra, iTUB og Varibox&nbsp; og um helmingur kemur frá framleiðslu á ýmsum hverfisteyptum vörum fyrir kröfuharða alþjóðlega viðskiptavini.

“ROTOVIA fellur vel að fjárfestingarstefnu Freyju, en Rotovia er leiðandi á sínu sviði sem stærsta hverfisteypufélag í Evrópu. Félagið hefur lagt áherslu á nýsköpun í sjálfbærni og endurnýtingu hráefna og mun nýr eigendahópur efla þá þróun. Starfsemin hefur skilað af sér sterku sjóðstreymi þrátt fyrir eigendabreytingar og efnahagslegar áskoranir síðustu ár, þökk sé öflugu teymi lykilstjórnenda sem eru einnig hluti af eigendahópnum. Mikil tækifæri felast í því að koma starfsemi, sem áður var hluti af stóru alþjóðlegu fyrirtæki, undir nýtt sjálfstætt félag. Næstu verkefni félagsins munu snúa að því að grípa þau tækifæri, ásamt því að halda áfram fjárfestingu í vöruþróun með áherslu á að auka hlutfall endurunnins hráefnis í vörum félagsins.” segir Margit Robertet frá Freyju.

Fyrirtækjaráðgjöf Kviku var fjárfestunum til ráðgjafar í kaupferlinu og BBA//Fjeldco veitti lögfræðiráðgjöf.

Sjóður í umsjón Capital Four veitti lánsfjármögnun til kaupanna.

Freyja framtakssjóður, sem er í rekstri Kviku eignastýringar, hefur í samstarfi við SÍA...

Freyja framtakssjóður fjárfestir í hverfisteypustarfsemi Berry Global undir nafni Rotovia

Framtakssjóðasvið Kviku eignastýringar gaf nýlega út sjálfbærniskýrslu fyrir árið 2022 til fjárfesta í framtakssjóðunum. Er þetta í þriðja sinn sem félagið sendir fjárfestum slíka skýrslu. Skýrslan er eingöngu ætluð fjárfestum sjóðanna en skýrslan fjallar um frammistöðu fyrirtækja í eignasafni er varðar UFS þætti (þ.e. umhverfisþætti, félagsþætti og stjórnarhætti) auk umfjöllunar um sjálfbærnivegferð Rotovia, nýjustu fjárfestingar Freyju framtakssjóðs. Eftirfarandi er útdráttur úr skýrslunni.

Kvika eignastýring hefur markað sér stefnu um ábyrgar fjárfestingar og hefur Kviku samstæðan verið aðili að UN PRI síðan 2020. Félagið er einn reynslumesti rekstraraðili framtakssjóða á Íslandi og var fyrsti framtakssjóðurinn stofnaður árið 2008. Framtakssjóðasvið félagsins rekur nú fjóra framtakssjóði, Auði I, Eddu, Freyju og Iðunni, en sjóðirnir nýta tækifæri sem felast í langtímafjárfestingu í óskráðum fyrirtækjum. Sjóðirnir eru áhrifafjárfestar sem leggja áherslu á að styðja stjórnendur með markvissum hætti í að bæta rekstur og árangur félaga í eigu sjóðanna. Þeir hvetja félögin til að sýna samfélagslega ábyrgð, tileinka sér góða viðskipta- og stjórnarhætti, gæta að fjölbreytni í stjórnun og huga að umhverfismálum. Áherslur sjóðanna á samfélagslega ábyrgð á við í öllu fjárfestingarferlinu, allt frá mati á fjárfestingakostum, sem hluti af áreiðanleikakönnun fyrir fjárfestingu, yfir eignarhaldstímann með markmiðasetningu og eftirfylgni og að lokum í undirbúningi fyrir sölu. Áherslurnar fylgja síðan félögunum eftir sölu með verðmætari, öflugri og samfélagslega ábyrgari félögum.

Frá upphafi hafa framtakssjóðir Kviku eignastýringar lagt áherslu á ábyrgar fjárfestingar og beitt sér fyrir því að fyrirtækin sem fjárfest er í séu samfélagslega ábyrg og setji sér skýr UFS markmið. Í þeim tilgangi stóð framtakssjóðasvið fyrir sjálfbærni- og UFS vinnustofu í janúar 2023 fyrir stjórnendur fyrirtækja í eignasafni sjóðanna. Á vinnustofunni fóru sérfræðingar á sviði sjálfbærni, nýsköpunar og hringrásarhagkerfis frá Lab21st yfir breytingar á regluverki varðandi sjálfbærni og upplýsingagjöf fyrirtækja, góðar starfsvenjur og helstu upplýsingar um sjálfbærni í rekstri félaganna. Vinnustofunni var skipt í þrjú þemu þar sem rætt var um kerfishugsun og mismunandi viðskiptamódel hringrásarhagkerfisins, farið yfir UFS grundvallaratriði, breytt lagaumhverfi og ýmis atriði til að hjálpa félögum að innleiða nýsköpun í tengslum við sjálfbærni.

Rotovia er eitt af fyrirtækjunum í eignasafni framtakssjóðanna sem hefur nýtt sér sjálfbærniráðgjöf Lab21st, en Rotovia er alþjóðlegt framleiðslufyrirtæki og er eitt stærsta hverfisteypufélag í heimi. Félagið þjónar fjölbreyttum hópi viðskiptavina í mismunandi atvinnugreinum með sérstaka áherslu á matvælaiðnaðinn. Í kjölfar fjárfestingar framtakssjóðsins Freyju í Rotovia var farið í stefnumótunarvinnu þar sem framtíðarsýn og vaxtarstefna félagsins til ársins 2028 var mótuð með sjálfbærni í forgrunni. Markmið félagsins er að 20% af endurunnu hráefni verði í framleiddum vörum árið 2028. Þá mun Rotovia taka upp nýtt skilakerfi, þar sem viðskiptavinir skila til baka gömlum og úr sér gengnum vörum til endurvinnslu. Þetta mun bæta hringrás í vöruframboði félagsins og auka sjálfbærni.

Fjárfesting Freyju í Rotovia var fjármögnuð með lánsfjármögnun þar sem lánakjör félagsins eru meðal annars tengd ákveðnum UFS viðmiðum og er það fyrsta fjárfesting framtakssjóðasviðs sem fjármögnuð er með slíkum hætti. UFS markmiðin sem voru samþykkt skuldbinda Rotovia til að draga úr heildarorkunotkun og vægi jarðefnaeldsneytis í framleiðslu sem og að auka vægi endurunnins hráefnis í vörum félagsins.


Aukin áhersla á sjálfbærni hjá Kviku eignastýringu

Á liðnu ári, samhliða verkefnum framtakssjóðasviðs og í takt við sjálfbærnivegferð félagins, réð Kvika eignastýring til sín sérfræðing í sjálfbærni í fullt starf og hefur félagið boðið starfsmönnum sínum á námskeið um ábyrgar fjárfestingar á vegum UN PRI. Einnig var stofnaður sérstakur UFS vinnuhópur sem samanstendur af fulltrúum frá hverju sviði félagsins, þar á meðal frá framtakssjóðasviði.

Framtakssjóðasvið Kviku eignastýringar gaf nýlega út sjálfbærniskýrslu fyrir árið 2022 til...

Framtakssjóðasvið Kviku eignastýringar gaf nýlega út sjálfbærniskýrslu fyrir árið 2022 til fjárfesta í framtakssjóðunum.  Er þetta í þriðja sinn sem félagið sendir fjárfestum slíka skýrslu. Skýrslan er eingöngu ætluð fjárfestum sjóðanna en skýrslan...

Samantekt á sjálfbærniskýrslu framtakssjóðasviðs Kviku eignastýringar

Framtakssjóðurinn Iðunn, sem rekinn er af Kviku eignastýringu hf., hefur skrifað undir samning um kaup á hlutafé í lyfjaþróunarfyrirtækinu EpiEndo Pharmaceuticals ehf. Iðunn er leiðandi fjárfestir í kaupunum ásamt sænska fjárfestingarfélaginu Flerie Invest og ABC Venture ehf.
EpiEndo hefur á undanförnum árum unnið að þróun lyfs við langvinnum lungnasjúkdómum (COPD) sem byggja á hugmyndum og rannsóknum&nbsp;Friðriks Rúnars Garðarssonar læknis og félaga hans á Landsspítalanum&nbsp; og Háskóla Íslands um styrkingu á þekjuvef lungna með svokölluðum macroliðum. EP 395 lyfjakandidat EpiEndo, er fyrsta íslenska frumlyfið sem fer í klínískar rannsóknir og eru það tímamót í nýsköpun sem byggir á íslensku hugviti.&nbsp;
Maria Bech, forstjóri EpiEndo:
Við erum mjög ánægð með að fá góða fjárfesta eins og Iðunni að fyrirtækinu sem leiðandi eigendur og höfum miklar væntingar til þeirra í þeirri vegferð sem við erum á í þróun á frumlyfi gegn langvinnum lungnasjúkdómum (COPD). Fjárfestingin mun aðstoða félagið í að fjármagna klínískar prófanir á lyfinu auk rannsókna á virkni lyfsins á aðra sjúkdóma.&nbsp;
Hilmar Bragi Janusson, framkvæmdastjóri Iðunnar:
„Nú má segja að Iðunn sé komin á fleygiferð. Fjárfesting Iðunnar í EpiEndo er okkur sérstök ánægja því hún er dæmi um þau tækifæri sem Iðunn hefur sérstakan augastað á. Í kjölfarið munum við skoða fleiri fjárfestingatækifæri af slíkum toga sem henta tilgangi sjóðsins.“
Um Iðunni:
Iðunn framtakssjóður slhf. er sérhæfður framtakssjóður sem leggur áherslu á fjárfestingar á sviði lífvísinda og heilsutækni. Sjóðurinn er 6,7 milljarða króna að stærð eftir fyrstu lokun í mars 2021 en stefnt er að lokun síðari umferð söfnunar áskriftarloforða í byrjun september. Fjárfestingartímabil Iðunnar er 5 ár og einblínir sjóðurinn á fjárfestingar í fyrirtækjum með vandaðar áætlanir um viðskiptaþróun og stjórnargetu til að stýra vexti og undirbúa félögin í næsta fasa á sviði uppskölunar. EpiEndo er önnur fjárfesting Iðunnar en fyrsta fjárfesting Iðunnar var í Coripharma.

Framtakssjóðurinn Iðunn, sem rekinn er af Kviku eignastýringu hf., hefur skrifað undir samning um kaup á hlutafé í lyfjaþróunarfyrirtækinu EpiEndo Pharmaceuticals ehf.

Iðunn fjárfestir í EpiEndo Pharmaceuticals ehf.

Framtakssjóðurinn Iðunn, sem rekinn er af Kviku eignastýringu hf., hefur skrifað undir...

Iðunn fjárfestir í EpiEndo Pharmaceuticals ehf.

Iðunn framtakssjóður, sem er í rekstri Kviku eignastýringar, er leiðandi fjárfestir í rúmlega milljarðs króna fjármögnun hjá heilbrigðistæknifyrirtækinu NeckCare. Fjármögnuninni verður varið til sölu og markaðssetningar á vörum NeckCare á Bandaríkjamarkaði ásamt því að styðja við frekari vöruþróun.
NeckCare hefur á undanförnum árum unnið að rannsóknum, einkaleyfisvernd og þróun hugbúnaðar til hlutlægra greiningar og meðferðar á hálsskaða. Vörur félagsins hafa verið notaðar hér á landi með góðum árangri en nýlega var opnuð sérstök höfuð- og hálsáverkamóttaka sem nýtir sér tækni NeckCare.&nbsp;
Félagið opnaði einnig nýverið skrifstofu í Bandaríkjunum, nánar tiltekið í Winston-Salem í Norður Karólínu, og markar það upphafið að markaðssetningu félagsins í Bandaríkjunum.&nbsp;
Heilbrigðislausnir NeckCare byggja á áralöngum vísindarannsóknum Dr. Eyþórs Kristjánssonar, sjúkraþjálfara sem þróaði og sannprófaði nýtt klínískt matspróf á hreyfistjórn hálsins.
Það var sérlega ánægjulegt að sjá núverandi hluthafa félagsins taka þátt í hlutafjáraukningu félagsins ásamt því að fá inn reynslumikinn fjárfesti eins og Iðunni með okkur í þessa vegferð.&nbsp; Vörur félagsins gera heilbrigðisstarfsfólki kleift að mæla ástand sjúklings með skerta hreyfigetu í hálsi. Reynsla heilbrigðisstarfsmanna sýnir að árangur næst fyrr þegar framgangur í meðferð er mælanlegur. Að geta magntekið ástand hálsins og þar með ákvarðað viðeigandi meðferð og sett sjúklingum skýr markmið hjálpar sjúklingum í erfiðu bataferli. Opnun okkar á skrifstofu í Bandaríkjunum mun færa félaginu ný og spennandi sóknarfæri á stærsta heilbrigðistæknimarkaði heims. „ segir Þorsteinn Geirsson, framkvæmdastjóri NeckCare.
„Það er gríðarlega ánægjulegt fyrir okkur að fá jafn öflugan leiðandi fjárfestir eins og Iðunni inn í okkar hluthafahóp sem kemur jafnframt með mikla þekkingu og reynslu sem nýtist félaginu.&nbsp; Eftir þrotlausar rannsóknir, einkaleyfisvernd og umfangsmikla vöruþróun þá er varan komin á þann stað sem hún á skilið, þ.e. að markaðssetja vöruna á framsæknasta heilbrigðistæknimarkaði veraldar. Jafnframt hafa opnast ný tækifæri fyrir vöruna eins og t.d. fjarendurhæfing, sem er ört vaxandi markaður, sérstaklega í Bandaríkjunum. Það er því spennandi vegferð fram undan hjá félaginu. Hálsskaði er eitt stærsta heilbrigðisvandamál okkar tíma og NeckCare hefur því mikið erindi inn á erlenda markaði.“&nbsp; segir Sigurður Kr. Egilsson, stjórnarformaður NeckCare.
„NeckCare er glæsileg viðbót við þau fyrirtæki sem eru í eignasafni Iðunnar. Iðunn hefur sérhæft sig í fjárfestingum í lífvísindum og heilbrigðistækni og því erum við spennt að geta tekið þátt í að flytja út íslenskt hugvit í heilbrigðistækni á Bandaríkjamarkað sem er verðmætasti markaður á þessu sviði í heimi. Við berum miklar vonir til fyrirtækisins og starfsfólks þess og hlökkum til samstarfsins.“ segir Hilmar Janusson hjá Iðunni framtakssjóði.
Iðunn framtakssjóður slhf. er sérhæfður framtakssjóður í rekstri Kviku Eignastýringar sem leggur áherslu á fjárfestingar á sviði lífvísinda og heilsutækni. Sjóðurinn er 7,3 milljarðar króna að stærð. Fjárfestingartímabil Iðunnar er 5 ár og einblínir sjóðurinn á fjárfestingar í fyrirtækjum með vandaðar áætlanir um viðskiptaþróun og stjórnendagetu til að stýra vexti og undirbúa félögin í næsta fasa uppskölunar. NeckCare er fjórða fjárfesting Iðunnar en áður hefur Iðunn fjárfest í samheitalyfjaframleiðandanum Coripharma, lyfjaþróunarfélaginu EpiEndo Pharmaceuticals og heilsutæknifyrirtækinu Köru Connect.
NeckCare er nýsköpunarfyrirtæki í heilbrigðistækni stofnað árið 2019 af Dr. Eyþóri Kristjánssyni og Þorsteini Geirssyni. Hjá fyrirtækinu starfar sterkur hópur vísindamanna, verkfræðinga, heilbrigðisstarfsfólks og viðskiptafræðinga sem telur 12 manns á Íslandi og í Bandaríkjunum. Markmið fyrirtækisins er að bæta árangur meðferða á stoðkerfissjúkdómum með þróun á tækni sem styður hlutlægt mat og einstaklingsmiðaða endurhæfingu.

Iðunn framtakssjóður, sem er í rekstri Kviku eignastýringar, er leiðandi fjárfestir í rúmlega milljarðs króna fjármögnun hjá heilbrigðistæknifyrirtækinu NeckCare.

Iðunn framtakssjóður leiðir rúmlega milljarðs króna fjármögnun NeckCare

Iðunn framtakssjóður, sem er í rekstri Kviku eignastýringar, er leiðandifjárfestir í rúmlega milljarðs króna... 

Iðunn framtakssjóður, sem er í rekstri Kviku eignastýringar, er leiðandi fjárfestir í 6 milljóna evru fjármögnun hjá nýsköpunarfyrirtækinu Kara Connect, og verður stærsti hluthafi Köru Connect. Fjármögnuninni er ætlað að styðja við vöxt Köru Connect í Evrópu.
Kara Connect er fjölhæf vinnustöð sem tengir sérfræðinga í heilbrigðis- og velferðarumhverfi við skjólstæðinga í leit að hjálp. Kara Connect gerir sérfræðingum kleift að vista viðkvæmar persónuupplýsingar, bóka tíma, fá greiðslur, senda áminningar og eiga örugga fjarfundi við þá sem leita stuðnings hjá þeim.
„Í faraldrinum breyttust þarfir og viðhorf fólks til aðgengis að alls kyns þjónustu, en sérstaklega varð aukið aðgengi að heilbrigðis- og velferðarkerfinu afar brýn og aðkallandi þörf. Kara er fyrst og fremst aðgengislausn, örugg gátt sem tengir fólk saman, sem þýðir að hún er fullkomið svar við þessari þörf. Meðferð, stuðningur, ráðgjöf og fleira, þetta er allt innan seilingar í Köru. Í þokkabót sér Kara sjálfvirkt um allskonar umsýslumál fyrir sérfræðingana svo þeir geti einbeitt sér að því að vinna mikilvægari hlutann af vinnunni mun aðgengilegri, og við erum spennt að fá Iðunni að borðinu, því sjóðurinn hefur mikla reynslu af heilsu- og líftæknigeiranum.“ segir Þorbjörg Helga Vigfúsdóttir, framkvæmdastjóri Köru Connect.
Pétur Richter, fjárfestingarstjóri Iðunnar, mun taka sæti í stjórn Köru í kjölfar fjármögnunarinnar. „Kara Connect er félag sem passar vel við fjárfestingarstefnu Iðunnar en félagið hefur sýnt fram á þörfina á slíkum stafrænum vettvangi sem félagið hefur þróað. Nú er stefnan sett á frekari landvinninga á erlendum mörkuðum. Við erum spennt að taka þátt í þeirri vegferð með starfsfólki Köru og öðrum hluthöfum.“ segir Pétur Richter hjá Iðunni framtakssjóði.
Iðunn framtakssjóður slhf. er sérhæfður framtakssjóður sem leggur áherslu á fjárfestingar á sviði lífvísinda og heilsutækni. Sjóðurinn er 7,3 milljarðar króna að stærð. Fjárfestingartímabil Iðunnar er 5 ár og einblínir sjóðurinn á fjárfestingar í fyrirtækjum með vandaðar áætlanir um viðskiptaþróun og stjórnendagetu til að stýra vexti og undirbúa félögin í næsta fasa uppskölunar. Kara Connect er þriðja fjárfesting Iðunnar en áður hefur Iðunn fjárfest í samheitalyfjaframleiðandanum Coripharma og lyfjaþróunarfélaginu EpiEndo Pharmaceuticals.
Kara Connect var stofnað 2015 af þeim Þorbjörgu Helga Vigfúsdóttur fyrrverandi borgarfulltrúa og námssálfræðingi og Hilmari Geir Eiðssyni hugbúnaðarsérfræðingi.

Iðunn framtakssjóður, sem er í rekstri Kviku eignastýringar, leiðir 6 milljóna evru fjármögnun Köru Connect.

Iðunn framtakssjóður leiðir 6 milljóna evru fjármögnun Köru Connect

Iðunn framtakssjóður, sem er í rekstri Kviku eignastýringar,...

Fjárhagsupplýsingar

Tímabil                                      

Reglur félagsins

lysing-a-edli-og-ahaettu-fjarmalagerninga-kes.pdf

flokkar-fjarfesta.pdf

2021_10_21-reglur-um-verdbrefavidskipti-starfsmanna.pdf

2022-12-15-reglur-ke-um-haefi-lykilstarfsmanna.pdf

2021-11-16-reglur-um-radstafanir-gegn-hagsmunaarekstrum.pdf

2022-12-15-reglur-ke-um-uppysingar-um-vidskiptamenn.pdf

2023-01-25-reglur-um-vidskipti-starfsmanna-vid-ke.pdf

2022-12-15-reglur-um-bestu-framkvaemd-vidskiptafyrirmaela-kes-.pdf

skilmalar-fjarfestingarthjonustu-kes.pdf

personuverndarstefna-kes-2023.pdf

jafnrettisstefna-kes.pdf

Stjórnarhættir

samthykktir-felagsins.pdf

Samþykktir

yfirlysing-um-stjornarhaetti-kes-2023_final.pdf

2021_12-01_yfirlysing-um-stjornarhaetti-fyrir-arsreikning-2021.pdf

yfirlysing-um-stjornarhaetti-fyrir-arsreikning-2021.pdf

Stjórnarháttayfirlýsingar sl. 3 ár

starfskjarastefna-kes-2023.pdf

2023-06-01-yfirlysing-vegna-starfskjarastefnu.pdf

Starfskjarastefna

2022-12-15-starfsreglur-stjornar-ke.pdf

2022-06-10-starfsreglur-starfsnefndar-stjornar-ke.pdf

Starfsreglur

starfsleyfi-fra-fme.pdf

31.8.2020.pdf

gildandi-skraning.pdf

Starfsleyfi

2020_09_4-stefna-um-abyrgar-fjarfestingar_final.pdf

20220120-sidareglur.pdf

sjalfbaerniahaettustefna-kes.pdf

Samfélagsleg ábyrgð

Regluverk og lagalegir fyrirvarar

Kvika eignastýring hf. er sjálfstæð fjármálastofnun í skilningi laga um fjármálafyrirtæki nr. 161/2002 og fellur því undir gildissvið laganna. Tilgangur laganna er að tryggja að fjámálafyrirtæki séu rekin á heilbrigðan og eðlilegan hátt með hagsmuni viðskiptavina, hluthafa, stofnfjáreigenda og alls þjóðarbúsins að leiðarljósi.



Kvika eignastýring hf. er hlutafélag og fellur því undir gildissvið laga um hlutafélög nr. 2/1995. Reglur hlutafélagalaga innihalda m.a. réttarreglur sem lúta að starfsemi fyrirtækja, hlutafé, hlutabréfum, stjórnskipulagi, hluthafafundum, endurskoðun og ábyrgð stjórnenda.



Lög um verðbréfasjóði og lög um sérhæfða sjóði

Kvika eignastýring hf. hefur m.a. starfsleyfi sem rekstrarfélag verðbréfasjóða skv. lögum nr. 116/2021 um verðbréfasjóði og er með starfsleyfi sem rekstraraðili sérhæfðra sjóða skv. lögum nr. 45/2020. Framangreind lög taka til starfsemi og reksturs verðbréfasjóða og sérhæfðra sjóða. Kvika eignastýring hf. rekur ýmsa slíka sjóði og innihalda lögin m.a. réttarreglur sem lúta að starfsemi sjóða, hlutdeildarskírteina, réttindum hlutdeildarskírteinishafa og stjórnskipulagi svo dæmi séu nefnd.



Lög um aðgerðir gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka

Þann 1. janúar 2019 tóku gildi lög um aðgerðir gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka nr. 140/2018, sem gilda m.a. um fjármálafyrirtæki. Markmið laganna er að koma í veg fyrir peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka með því að skylda aðila sem stunda starfsemi er kann að verða notuð til peningaþvættis eða fjármögnunar hryðjuverka. Lögin gera kröfu um að eftirlitsskyldir aðilar þekki deili á viðskiptamönnum sínum og starfsemi þeirra og tilkynna um það til lögbærra yfirvalda vakni grunur um eða verði þeir varir við slíka ólögmæta starfsemi. Lögin byggja á grunni eldri laga en fela þó í sér talsverðar breytingar og leggja þyngri skyldur á fjármálafyrirtæki sem hafa áhrif á viðskiptamenn.  SFF hefur gefið út upplýsingaefni þar sem fram koma helstu breytingar sem lögin koma til með að hafa fyrir viðskiptamenn. Efnið er aðgengilegt hér fyrir neðan.

Þann 1. september 2021 tóku gildi lög um markaði fyrir fjármálagerninga nr. 115/2021.  Með lögunum eru innleidd ákvæði tilskipunar Evrópusambandsins um markaði fyrir fjármálagerninga og MiFIR reglugerð um sama efni einu nafni jafnan nefnt MiFID 2 regluverkið. Með innleiðingu MiFID 2 regluverksins í íslenskan rétt gilda nú sömu reglur um fjárferstavernd, gagnsæi í viðskiptum og fleira sem viðkemur viðskiptum með fjármálagerninga hér á landi og annars staðar í Evrópu.

Í tilefni lagasetningarinnar hefur Kvika eignastýring uppfært viðskiptaskilmála vegna verðbréfaviðskipta sem bera nú heitið Skilmálar Kviku eignastýringar hf. vegna fjárfestingarþjónustu. Þá hefur félagið uppfært upplýsingar um flokka fjárfesta og lýsingu á eðli og áhættu fjármálagerninga auk þess sem nú eru veittar ákveðnar upplýsingar um kostnað og gjöld vegna viðskipta með fjármálagerninga.

Félög með náin tengsl við Kviku eignastýringu hf. sbr. 5. gr. skilmála bankans vegna fjárfestingarþjónustu eru eftirfarandi:

Kvika banki hf., móðurfélag Kviku eignastýringar hf.

Akta sjóðir hf., móðurfélag á 18,6% hlut í félaginu.

Eiginleikar og áhætta fjármálagerninga

Upplýsingagjöf vegna áhættu tengdri sjálfbærni

Með lögum nr. 25/2023 um upplýsingagjöf um sjálfbærni á sviði fjármálaþjónustu og flokkunarkerfi fyrir sjálfbærar fjárfestingar, voru ákvæði reglugerðar Evrópuþingsins og ráðsins (ESB) 2019/2088 („SFDR“) innleidd í íslenskan rétt. SFDR leggur skyldur á aðila á fjármálamarkaði að birta upplýsingar um það hvernig áhætta tengd sjálfbærni er felld inn í fjárfestingarákvarðanir sem og í ráðgjöf og hvort, og þá hvernig, tekið er tillit til neikvæðra áhrifa á sjálfbærniþætti við fjárfestingarákvarðanir.



Samþætting sjálfbærniáhættu við fjárfestingaákvarðanir (sbr. 3.gr SFDR)

Áhætta tengd sjálfbærni er skilgreind sem atburður eða ástand á sviði umhverfismála, félagsmála eða stjórnarhátta sem gæti, ef hann gerist, haft raunveruleg eða hugsanleg veruleg neikvæð áhrif á virði fjárfestingarinnar sbr. 22. tölul. 2.gr. SFDR.

Þær upplýsingar sem ber að birta eiga að gera endanlegum fjárfestum kleift að taka upplýstari fjárfestingarákvarðanir og eiga þær því að vera hluti af þeirri upplýsingagjöf sem veitt er fjárfestum áður en samningur er gerður.

Kvika eignastýring hefur gefið út stefnu í samræmi við 3.gr. SFDR þar sem félagið lýsir því hvernig áhætta tengd sjálfbærni er felld inn í fjárfestingarákvörðunarferlið.

Yfirlýsing varðandi neikvæð áhrif fjárfestingaákvarðana á sjálfbærniþætti (e. Principal Adverse Impact on sustainability factors eða „PAI“) (sbr. 4.gr. SFDR)

Sjálfbærniþættir eru skilgreindir sem umhverfis-, félags- og starfsmannatengd mál, virðing fyrir mannréttindum og mál sem varða baráttu gegn spillingu og mútum, sbr. 24. tölul., 2. gr. SFDR. Með neikvæðum áhrifum er almennt átt við helstu neikvæðu áhrif fjárfestingarákvarðana á þessa þætti.

Kvika eignastýring hefur gefið út yfirlýsingu í samræmi við 4. gr. SFDR þar sem félagið lýsir því hvernig og hvort tekið er tillit til neikvæðra áhrifa fjárfestingaákvarðana á sjálfbærniþætti.

Yfirlýsing um neikvæð áhrif á sjálfbærniþætti



Samþætting sjálfbærniáhættu í starfskjarastefnu (sbr. 5.gr. SFDR)

Kvika eignastýring hefur gefið út yfirlýsingu í samræmi við 5. gr. SFDR sem geymir upplýsingar um hvernig starfskjör eru tengd sjálfbærniáhættu.

Upplýsingar á vefsíðu Kviku eignastýringar hf. eru birtar samkvæmt bestu vitund Kviku eignastýringar hf. á hverjum tíma. Kvika eignastýring hf. ábyrgist ekki réttmæti upplýsinganna hvort sem þær koma frá félaginu eða þriðja aðila. Upplýsingarnar kunna að breytast án fyrirvara.

Upplýsingar á vefsíðu Kviku eignastýringar hf. eru almenns eðlis og fela ekki í sér tilboð eða ráðleggingar um kaup eða sölu fjármálagerninga. Notendur vefsíðunnar bera einir ábyrgð á fjárfestingarákvörðunum sem teknar eru á grundvelli þeirra upplýsinga sem birtast á vefsíðunni. Kvika eignastýring hf. ber hvorki ábyrgð á tjóni sem rekja má til upplýsinga sem birtast á vefsíðu félagsins né heldur á tjóni sem rekja má beint eða óbeint til notkunar á vefsíðu félagsins. Kvika eignastýring hf. ber heldur ekki ábyrgð á tjóni sem rekja má til þess að ekki er hægt að nota vefsíðuna um lengri eða skemmri tíma.

Kvika eignastýring hf. á höfundarrétt á upplýsingum sem birtast á vefsíðunni nema annað sé tekið fram eða verði leitt af eðli máls. Óheimilt er að dreifa upplýsingunum, afrita þær eða nýta með öðrum hætti án skriflegs samþykkis Kviku eignastýringar hf.

Viðskipti með fjármálagerninga eru áhættusöm í eðli sínu. Verðbreytingar í fortíð gefa ekki endilega vísbendingu um verðbreytingar í framtíð. Kvika eignastýring hf. hvetur viðskiptavini sína til að afla sér upplýsinga um eðli verðbréfaviðskipta og eftir atvikum annað sem viðkemur verðbréfaviðskiptum hjá ráðgjöfum félagsins.



Tölvupóstar og viðhengi sem send eru frá netföngum skráðum á Kviku eignastýringu hf. kunna að innihalda trúnaðarupplýsingar og/eða einkamál og eru eingöngu ætluð skráðum viðtakendum. Sé efni tölvupósts og viðhengja ótengt starfsemi Kviku eignastýringar hf. er sendandi einn ábyrgur. Kvika eignastýring hf. vekur athygli á því að hvers konar upplýsingagjöf, afritun eða dreifing þeirra upplýsinga sem fram koma í tölvupóstum og viðhengjum er óleyfileg og kann að varða við lög. Sért þú ekki réttur viðtakandi tölvupóstsins ertu vinsamlega beðinn um að tilkynna sendanda að þér hafi borist þessi tölvupóstur fyrir mistök, að því loknu að eyða tölvupóstinum og viðhengjum hans, ef einhver eru, án þess að geyma afrit, samanber lagaskyldu þar að lútandi skv. 4. mgr. 88. gr. laga nr. 70/2022 um fjarskipti.

Kvika eignastýring hf. ber ekki ábyrgð á rangri eða ófullgerðri sendingu upplýsinganna sem tölvupósturinn inniheldur, né heldur á töfum á afhendingu hans eða tjóni sem kann að verða á tölvukerfi móttakanda. Kvika eignastýring hf. ábyrgist hvorki öryggi tölvupóstsins né að hann sé laus við vírusa eða að íhlutun þriðja aðila hafi ekki átt sér stað.

Upplýsingar um fyrirtæki eða fjármálagerninga hafa eingöngu upplýsingagildi og fela ekki í sér tilboð eða ráðleggingar um kaup eða sölu verðbréfa eða þátttöku í fjárfestingum.



Upptaka símtala, geymsla og vistun gagna

Til að tryggja öryggi, áreiðanleika og rekjanleika upplýsinga milli viðskiptamanns og félagsins er viðskiptamanni kunnugt um að viðskiptasímtöl við félagið kunna að vera hljóðrituð án sérstakrar tilkynningar í hvert sinn. Hið sama gildir um samtöl í gegnum Microsoft Teams fundarbúnað og farsíma starfsmanna einkabankaþjónustu félagsins.

Símaupptökur eru annars vegar gerðar á grundvelli lagaáskilnaðar 2. mgr. 23. gr. laga nr. 115/2021 um markaði fyrir fjármálagerninga og hins vegar heimildar skv. 91. gr. laga nr. 70/2022 um fjarskipti

Viðskiptamanni er kunnugt um að upptökur kunna að verða lagðar fram í dómsmáli og/eða notaðar sem sönnunargagn í öðrum tilvikum komi upp ágreiningur um hvað aðilum fór á milli. Að öðru leyti skal félagið fara með upptökur líkt og með aðrar upplýsingar er lúta þagnarskyldu, sbr. 58. til 60. gr. laga nr. 161/2002 um fjármálafyrirtæki.

Öll gögn sem innihalda upplýsingar um viðskipti viðskiptamanna og framkvæmd þeirra eru vistuð hjá félaginu í að lágmarki fimm ár.



Kvika eignastýring hf. („Kvika eignastýring“) notar vefkökur (e. cookies) til að fylgjast með vafri notenda á vefsvæðinu kvikaeignastyring.is, bæta þjónustu Kviku eignastýringar og fleira. Vefkökur gera Kviku eignastýringu kleift að senda ákveðnar upplýsingar í vafra notenda sem getur auðveldað notendum aðgang með margs konar aðgerðum. Vefkökur geyma ekki persónuupplýsingar en geta innihaldið texta, númer og dagsetningar, svo dæmi séu tekin. Með því að samþykkja notkun Kviku eignastýringar á vefkökum er Kviku eignastýringu m.a. veitt heimild til að sníða leit og þjónustu við gesti vefsins til samræmis við fyrri notkun þeirra og auðkenningu, að muna eftir fyrri aðgerðum, að þróa og bæta þjónustu vefsins kvikaeignastyring.is og að safna upplýsingum um umferð og notkun vefsvæðisins.

Þú getur lokað fyrir notkun á vefkökum í stillingum vafrans sem þú notar. Í flestum vöfrum er að finna leiðbeiningar um hvernig hægt er að slökkva á vefkökum. 



Vefkökur eru litlar textaskrár sem vistaðar eru á tölvu eða öðrum snjalltækjum þegar vefsvæði Kviku eignastýringar er heimsótt í fyrsta sinn. Þegar þú heimsækir vefsíðuna næst í sama tæki man það eftir þér og hvernig þú notaðir síðuna.

Kvika eignastýring notar vefkökur í þeim tilgangi að bæta virkni vefsíðunnar með það að markmiði að bæta þjónustu við notendur. Það er stefna Kviku eignastýringar að nota vefkökur með ábyrgum hætti. Kvika eignastýring notar vefkökur til að sníða vefsvæðið að þörfum notenda t.d. til að vista stillingar notenda, til að vinna tölfræðilegar upplýsingar, til að greina umferð um vefsvæðið og í markaðslegum tilgangi.



Nauðsynlegar vefkökur (vefkökur frá fyrsta aðila)

Vefsíða Kviku eignastýringar notar bæði eigin vefkökur og vefkökur frá þriðja aðila. Eigin vefkökur Kviku eignastýringar eru kökur sem verða til á síðu Kviku eignastýringar. Vefkökur senda eingöngu upplýsingar til Kviku eignastýringar.

Nauðsynlegar vefkökur virkja eiginleika á vefsvæðinu sem verða að vera til staðar svo vefsvæðin virki eins og ætlast er til. Nauðsynlegar vefkökur eru vefkökur frá fyrsta aðila sem eingöngu eru notaðar af Kviku eignastýringu. Hér undir falla til dæmis kökur sem muna hvort notandinn er skráður inn á vefsvæði Kviku eignastýringar eða hvaða sérstöku stillingar notandinn hefur valið.



Vefkökur frá þriðja aðila eru vefkökur sem verða til vegna aðgerða sem stafa frá öðrum aðila en þeim sem rekur síðuna sem þú ert að heimsækja, aðila sem Kvika eignastýring er í samstarfi við eða hagnýtir þjónustu frá.  Vefkökur þriðja aðila gera það að verkum að þessir aðilar geta þekkt tækið þitt aftur og eru tilkomnar vegna þjónustu sem félagið notar.

Vefkökur frá þriðja aðila eru notaðar til að greina umferð um vefsíðu Kviku eignastýringar til að þróa og bæta þjónustu vefsvæðisins með því að fá innsýn í notkun þess og gera leit að tilteknu efni auðveldari.



Vakin er athygli á því að þriðju aðilar, s.s. þeir sem veita markaðs- eða greiningarþjónustu á netinu, nota einnig vefkökur. Upplýsingar um notkun þeirra á vefkökur er hægt að finna á vefsíðum þeirra.

Notendur geta lokað á vefkökur með því að breyta stillingum á vafra. Með þeim hætti geta notendur dregið til baka samþykki sitt fyrir notkun á vafrakökum. Athuga skal að ef lokað er á allar kökur, þ.m.t. nauðsynlegar kökur, mun það hafa áhrif á virkni vefsíðunnar.

Nánari upplýsingar um hvernig stilla má vefkökur á mismunandi vöfrum má finna hér.



Meðferð Kviku eignastýringar á persónuupplýsingum

Kvika eignastýring hf. hefur sett sér persónuverndarstefnu sem finna má hér:

Allar persónuupplýsingar sem kunna að verða til við notkun á vefkökum verða meðhöndlaðar og unnið með í samræmi við ákvæði laga nr. 90/2018 um persónuvernd og vinnslu persónuupplýsinga. Kvika lýsir því yfir að ekki verði unnið með slíkar upplýsingar í öðrum tilgangi en að ofan greinir og þá verða upplýsingarnar ekki varðveittar lengur en þörf krefur miðað við tilgang vinnslu. Persónuupplýsingar verða ekki afhentar þriðja aðila nema lög kveði á um annað.

Úrræði viðskiptavina

Kvika eignastýring reynir ávallt að hafa það að leiðarljósi að starfsemi félagsins sé í samræmi við eðlilega og heilbrigða viðskiptahætti. Stór hluti þessa er að bregðast fljótt og vel við ábendingum og kvörtunum sem kunna að berast frá okkar viðskiptavinum.

Kvika eignastýring hefur sett sér reglur um meðferð kvartana en tilgangur þeirra er að tryggja að ferli við úrvinnslu kvartana viðskiptavina Kviku eignastýringar sé sanngjarnt, gagnsætt og að úrvinnslu- og svartími mála sé eins skammur og kostur er. Þá er tilgangur reglnanna einnig að koma í veg fyrir að mistök starfsmanna eða brot á lögum og reglum endurtaki sig.

Hafi viðskiptavinur einhverjar ábendingar eða kvartanir vegna meintra mistaka Kviku eignastýringar og/eða starfsmanna félagsins á framkvæmd laga eða reglna getur hann beint kvörtun til viðkomandi starfsmanns, með skriflegum hætti til regluvarðar Kviku eignastýringar með tölvupósti á netfangið regluvordur@kvikaeignastyring.is, eða með því að senda rafræna ábendingu í gegnum heimasíðu félagsins. Kvika eignastýring heldur skrá um kvartanir og meðhöndlun þeirra.

Úrskurðarnefnd um viðskipti við fjármálafyrirtæki

Ef viðskiptavinur er ósáttur við þau svör sem félagið veitir, getur hann beint kvörtun sinni til  Úrskurðarnefndar um viðskipti við fjármálafyrirtæki, sem fjallar m.a. um ágreining viðskiptavina við fjármálafyrirtæki. Kvörtun til úrskurðarnefndarinnar skal afhent Fjármálaeftirlitinu skriflega á sérstöku eyðublaði sem má nálgast á skrifstofu eftirlitsins og heimasíðu þess. Erindi skulu send til:

Úrskurðarnefnd um viðskipti við fjármálafyrirtæki
Guðrúnartún 1
105 Reykjavík
Sími: 578 6500
Tölvupóstur: fjarmal@nefndir.is 

Upplýsinga- og leiðbeiningaþjónusta Fjármálaeftirlitsins

Fjármálaeftirlitið leiðbeinir viðskiptavinum eftirlitsskyldra aðila. Í því felst að leitast er við að leiðbeina aðilum um þau úrræði sem þeir hafa til að ná fram rétti sínum, m.a. hvaða aðilar fari með úrskurðarvald í þeirra málum og aðrar almennar leiðbeiningar. Sjá nánar á heimasíðu Fjármálaeftirlitsins.

Fjármálaeftirlit Seðlabanka Íslands
Kalkofnsvegi 1
101 Reykjavík

Dómstólar

Aðilar geta leitað réttar síns fyrir almennum dómstólum hafi ágreiningsefnið ekki verið undanþegið lögsögu þeirra með lögum eða samningi.

Neytendastofa

Neytendastofa er ein þeirra eftirlitsstofnana sem hafa eftirlit með viðskiptalífinu og  lögum frá Alþingi sem sett eru vegna öryggis og réttinda neytenda. Á heimasíðu Neytendastofu er m.a. unnt að nálgast upplýsingar um það í hvaða tilvikum og með hvaða hætti neytendur geta leitað til stofnunarinnar, telji þeir að réttur sé á þeim brotinn.

Verðskrá

Verðskrá_Kviku_eignastýringar_2023_06_01.pdf

LEI auðkenni

Í kjölfar gildistöku MiFID 2 reglugerðarinnar sem fyrirhuguð er 1. janúar 2021 er öllum lögaðilum skylt að vera með LEI auðkenni til að eiga viðskipti með skráða fjármálagerninga.



LEI (Legal Entity Identifier) er einskonar alþjóðleg kennitala fyrir lögaðila. LEI auðkennið er 20 stafa númer. Markmið LEI auðkennisins er að gera alþjóðlegum eftirlitsaðilum kleift að fylgjast með viðskiptum einstakra lögaðila og bæta þannig eftirlit með kerfislægri áhættu og auðvelda rannsókn á misferli tengt viðskiptum með fjármálagerninga. Frekari upplýsingar má nálgast á vef ESMA:

Fjármálaeftirlitið (FME) krefst þess að allir lögaðilar hafi LEI auðkenni til að eiga viðskipti með skráða fjármálagerninga, til dæmis hlutafélög, lífeyrissjóðir, vátryggingafélög og verðbréfa- og fjárfestingarsjóðir. Einstaklingar þurfa ekki LEI auðkenni til þess að eiga viðskipti með skráða fjármálagerninga. Ekki er gerð krafa um LEI auðkenni vegna viðskipta lögaðila með hlutdeildarskírteini í verðbréfasjóðum. Sjá fréttatilkynningu FME fyrir frekari upplýsingar.

Útgefendur skráðra fjármálagerninga þurfa að hafa LEI auðkenni, til dæmis útgefendur hluta- og skuldabréfa sem tekin hafa verið til viðskipta á skipulegum verðbréfamarkaði.

Fjármálafyrirtæki sem framkvæma viðskipti með skráða fjármálagerninga sem teknir hafa verið til viðskipta á skipulegum verðbréfamarkaði verða að vera með LEI auðkenni.



Umsókn LEI auðkennis er gerð með rafrænum hætti og er hægt að sækja um hjá fjölda fyrirtækja. Í flestum tilvikum kostar það um 100 evrur og tekur 3-7 virka daga að fá LEI auðkenni en bæði verð og tímalengd getur verið breytileg á milli útgefanda. Í upphafi er greitt upphafsgjald en sækja þarf svo um árlega og greiða árgjald.

Fjöldi fyrirtækja gefur út LEI auðkenni og má finna þau öll hér. Fyrir neðan eru dæmi um fyrirtæki:

Hægt er að leita á síðunni að LEI auðkennum eftir nafni lögaðila til að kanna hvort þegar hafi verið gefið út LEI auðkenni.



Hvaða upplýsingar þarf til að sækja um LEI auðkenni?

Þegar sótt er um LEI auðkenni kunna útgefendur að biðja um eftirfarandi upplýsingar:

Heimilisfang höfuðstöðva lögaðila (ef við á)

Kennitala lögaðila (Business Register Entity ID/Registration Authority Entity ID)

Númer Fyrirtækjaskrár Íslands, sem er RA000393 (Business Registrer/Restistration Authority) eða sambærilegt númer ef um erlend félög er að ræða

Félagsform lögaðila (t.d. hlutafélag, einkahlutafélag, sameignarfélag, sjóður o.fl.)

Upplýsingar um móðurfélag (Parent Entity, ef við á)

Upplýsingar um tengda lögaðila (Associated entity, ef við á)

Yfirlýsing um að umsækjandi hafi heimild til þess að sækja um fyrir hönd lögaðilans (Statement verifying the user is an Authorized to Register for on behalf of Legal entity) en í einhverjum tilvikum bjóða útgefendur upp á staðlað form

Vottorð úr fyrirtækjaskrá (Certificate of Registration) á ensku

Athugið að kröfum um upplýsingar geta verið mismunandi á milli útgefenda. Í einhverjum tilvikum þarf ekki að útvega allar ofangreindar upplýsingar og í öðrum gæti þurft að útvega frekari upplýsingar.



Þegar lögaðili hefur fengið úthlutað LEI auðkenni þarf að senda það, gildistíma þess og upplýsingar um félagið (nafn, heimilisfang og kennitölu) til Kviku eignastýringar á thjonusta@kvikaeignastyring.is eða á þinn viðskiptastjóra.

Markaðsþreifingar

Kvika eignastýring ætlast til þess að seljendur fjármálagerninga sem hyggjast beina markaðsþreifingum til Kviku eignastýringar fylgi MAR reglugerðinni (ESB nr. 596/2014) til hins ýtrasta.

Móttakendur markaðsþreifinga innan Kviku eignastýringar eru:

Vegna sjóðastýringar: Jónas R. Gunnarsson, jonasg@kvikaeignastyring.is / sími 822-9805

Vegna einkabankaþjónustu: Dóra B. Axelsdóttir, dora@kvikaeignastyring.is / sími 822-3202

Vegna eignastýringar: Kristinn J. Magnússon, kristinn@kvikaeignastyring.is / sími 859-4254

Öðrum starfsmönnum Kviku eignastýringar er óheimilt að taka við markaðsþreifingum.

Upplýsingar og reglur félagsins

Starfsfólk

Kvika eignastýring er leiðandi í eigna- og sjóðastýringu hér á landi. Félagið veitir alhliða fjármálaþjónustu með áherslu á árangur og langtímahagsmuni viðskiptavina að leiðarljósi.

Um félagið

Stjórn

Skipurit

Nauðsynlegar upplýsingar fyrir starfsemi

Um Kviku eignastýringu

Stöðugt er unnið að því að samþætta sjálfbærni betur inn í starfsemina og var það meðal annars haft að leiðarljósi þegar farið var í stefnumótunarvinnu félagsins á árinu 2023. Þar voru áherslur í sjálfbærni mótaðar út frá sjálfbærnistefnu Kviku sem hluti af heildarstefnu félagsins. Innan Kviku eignastýringar hefur verið starfræktur UFS-vinnuhópur sem skilar sér í auknum umræðum og sameiningu verkefna á sviði sjálfbærnimála þvert á starfseiningar. Á árinu átti sér einnig stað undirbúningur á þróun nýrra UFSmiðaðra sjóða til þess að mæta aukinni eftirspurn viðskiptavina eftir fjárfestingarkostum með UFSáherslum. Þá var umfangsmikil vinna við innleiðingu á SFDR og Flokkunarreglugerðinni.  Fræðsla starfsfólks er mikilvægur þáttur í skilvirkri innleiðingu UFS-þátta í fjárfestingarákvarðanir og haldin voru fræðsluerindi fyrir starfsfólk um lagaumgjörð ESB með tilliti til sjálfbærni þar sem sérstaklega var farið yfir nýjustu uppfærslu MIFID-reglugerðarinnar (Markets in Financial Instruments Directive II). Breytingarnar veita fjárfestum tækifæri til að koma óskum sínum um sjálfbærni á framfæri en með aukinni upplýsingagjöf um umhverfislega sjálfbæra atvinnustarfsemi ásamt auknu gagnsæi frá aðilum á fjármálamarkaði um vörur sínar og þjónustu á að gera það kleift að óskir fjárfesta með tilliti til sjálfbærni séu uppfylltar. Einnig var vinnustofa haldin í október 2023 með það að markmiði að auka umræðu og þekkingu á aðferðafræði ábyrgra fjárfestinga og stýringu á sjálfbærniáhættu.

 Ný sjálfbærniáhættustefna Kviku eignastýringar var samþykkt á árinu 2023 en þar er lýst hvernig Kvika eignastýring samþættir sjálfbærniáhættu inn í fjárfestingarákvarðanir og -ráðgjöf. Stefnan tekur mið af skilgreiningu SFDR á sjálfbærniáhættu og tekur tillit til sjálfbærnistefnu Kviku eignastýringar, stefnu Kviku eignastýringar um ábyrgar fjárfestingar og sjálfbærniáhætturamma Kviku. Í stefnunni eru gerð skil á helstu áhættuþáttum sem falla undir sjálfbærniáhættu en það eru umhverfis- og félagslegir þættir sem og stjórnarhættir fyrirtækja sem fjárfest er í.

Fyrsti framtakssjóður Kviku eignastýringar var stofnaður árið 2008 en framtakssjóðirnir eru nú fjórir og hafa leitt hátt í 25 ma.kr. fjárfestingu í 25 fyrirtækjum. Framtakssjóðirnir eru Auður I, Edda, Freyja og Iðunn.  

Framtakssjóðirnir eru áhrifafjárfestar sem leggja áherslu á að styðja stjórnendur með markvissum hætti í að bæta rekstur og árangur félaganna með langtímaávöxtun og sjálfbærni að leiðarljósi. Kvika eignastýring hvetur félög sem fjárfest er í til að sýna samfélagslega ábyrgð, tileinka sér góða viðskipta- og stjórnarhætti, gæta að fjölbreytni í stjórnum og huga að umhverfismálum. 

Til þess að efla þekkingu fyrirtækjanna, sem fjárfest hefur verið í, á málefnum tengdum sjálfbærni var haldin sjálfbærnivinnustofa í janúar 2023 með sérfræðingum frá Lab21st. Forstjórar, fjármálastjórar og sjálfbærnifulltrúar 11 fyrirtækja í eigu framtakssjóðanna tóku þátt í vinnustofunni. Farið var yfir tækifæri tengd sjálfbærni og hringrásarhagkerfinu sem og breytingar á löggjöf þegar kemur að sjálfbærni og upplýsingagjöf fyrirtækja. 

Sérstök sjálfbærniskýrsla framtakssjóða Kviku eignastýringar er gefin út árlega til fjárfesta í sjóðunum en þar eru meðal annars gerð skil á frammistöðu sjóðanna með tilliti til ákveðinna UFS-þátta. Ánægjulegt er að greina frá því að yfir 80% af fyrirtækjunum eru með aðgerðir til að auka vellíðan starfsmanna og yfir 60% mæla kolefnisspor sitt. Hlutfall þeirra sem hafa innleitt jafnlaunastefnu er yfir 70% og hjá 45% félaganna eru kvenkyns forstjórar. Sjálfbærniskýrslan fyrir árið 2022 var þriðja slíka skýrslan sem framtakssjóðirnir senda frá sér til fjárfesta

Hjá Kviku eignastýringu eru langtímahagsmunir í þágu viðskiptavina hafðir að leiðarljósi. Í því felst að meðal annars er tekið tillit til málefna sem snerta UFS-vinnu hjá þeim félögum sem fjárfest er í. Í takt við nýja sjálfbærniáhættustefnu auk stefnu félagsins um ábyrgar fjárfestingar hefur atvinnugreinamiðað UFSáhættumat, einnig kallað sjálfbærniáhættumat, Kviku eignastýringar verið þróað enn frekar á árinu. Sú vinna tók tillit til nýrra krafna í regluverki og uppfærslu á aðferðafræðinni. UFS-áhættumatið var sett fram í þeim tilgangi að meta sjálfbærniáhættu innlends eignasafns Kviku eignastýringar. Gildissvið þess hefur verið íslenskir útgefendur skráðra og óskráðra verðbréfa að undanskildum sveitarfélögum, ríki og rekstraraðilum sjóða. Á árinu 2023 var unnið að því að víkka gildissvið UFS-áhættumatsins þannig að nú er hægt að varpa því á útlánastarfsemi með því að taka tillit til atvinnugreinamiðaðra áhættuþátta. Við gerð áhættumata er horft til mismunandi atriða þar sem þau eru ólík eftir eignaflokkum og fjárfestingarteymum. UFS-áherslur geta átt við í öllu fjárfestingarferlinu, það er frá athugun á fjárfestingarkostum, við áreiðanleikakönnun og yfir eignarhaldstímann. 

Ábyrgar fjárfestingar 2023

Kvika eignastýring leggur áherslu á langtímahugsun og jákvæð langtímaáhrif á samfélagið. Félagið trúir því að sjálfbær rekstur fyrirtækja og sjóða sé líklegri til að viðhalda góðri rekstrarafkomu til framtíðar.



Undanfarið hefur verið mikil vitundarvakning á meðal fyrirtækja og stofnana um samfélagslega ábyrgð. Samkeppnishæfi fyrirtækja veltur í auknum mæli á því hversu sjálfbær og samfélagslega ábyrg þau eru. Með ábyrgum fjárfestingum er átt við að tekið sé mið af umhverfislegum þáttum, félagslegum þáttum og stjórnarháttum (UFS, e. ESG) við fjárfestingarákvarðanir með það að markmiði að draga úr áhættu og skila sjálfbærri ávöxtun til langs tíma.

Kvika eignastýring hefur markað sér stefnu um ábyrgar fjárfestingar með hliðsjón af meginreglum Sameinuðu þjóðanna um ábyrgar fjárfestingar (e. UN PRI) sem gerir félaginu kleift að samþætta samfélagsábyrgð við núverandi verkferla þegar fjárfestingarákvarðanir eru teknar.

2020_09_4-stefna-um-abyrgar-fjarfestingar_final (1).pdf

20220120-sidareglur (1).pdf

2021_12-01_yfirlysing-um-stjornarhaetti-fyrir-arsreikning-2021 (1).pdf

Sjálfbærniskýrsla_Kviku_2023.pdf

sjalfbaerniahaettustefna-kes (2).pdf

yfirlysing-um-neikvaed-ahrif-a-sjalfbaernithaetti (1).pdf

Skjöl

Kafli um ábyrgar fjárfestingar Kviku eignastýringar úr sjálfbærniskýrslu Kviku fyrir árið 2023

Ábyrgar fjárfestingar Kviku eignastýringar 2023

Kvika eignastýring hf. tekur virkan þátt í samstarfi á sviði samfélagsábyrgðar.

Kvika eignastýring hf. er stofnaðili að IcelandSIF auk þess situr fulltrúi Kviku samstæðunnar sem varaformaður stjórnar. Tilgangur samtakanna er að efla þekkingu íslenskra fjárfesta á aðferðafræði sjálfbærra og ábyrgra fjárfestinga. Samtökunum er ætlað að vera óháður vettvangur fyrir umræðu og fræðslu um ábyrgar og sjálfbærar fjárfestingar.

IcelandSIF

Kvika banki hf. undirritaði meginreglur Sameinuðu þjóðanna um ábyrgar fjárfestingar fyrir hönd samstæðunnar í júlí 2020. PRI (e. Principles for Responsible Investment) eru alþjóðleg samtök fjárfesta sem vinna að því að innleiða grundvallarviðmið um ábyrgar fjárfestingar. Með því að skrifa undir meginreglur PRI um samfélagslega ábyrgð lýsa fjárfestar því yfir að saman fari langtímahagsmunir þeirra sem fjárfesta og samfélagsins í heild.

Rafrænir sjóðir

Kvika eignastýring hf. starfrækir fjölda verðbréfa- og fjárfestingarsjóða sem eru rafrænt skráðir og opnir almenningi til fjárfestingar. Félagið býður upp á fjölbreytt úrval skuldabréfa-, hlutabréfa- og blandaðra sjóða.

Sjóðir eru sparnaðarleið sem gerir fólki kleift að ávaxta fé sitt með aðstoð sérfræðinga í fjárfestingum. Þeir fjárfesta fyrir hönd viðskiptavina til að mynda í hlutabréfum eða skuldabréfum eftir fyrirframákveðinni skiptingu sem nefnist fjárfestingarstefna.

Skuldabréfasjóðir eru safn skuldabréfa. Með því að kaupa skuldabréf ertu að lána félögum (eða ríkinu í tilfelli ríkisskuldabréfa) og færð í staðinn samþykki um endurgreiðslu með vöxtum. Þú eignast því ekki hlut í félögunum heldur kröfu á þau um endurgreiðslu skuldar.

Hlutabréfasjóðir eru safn hlutabréfa. Með því að kaupa hlutabréf ertu að kaupa hluta í félögum og átt þar með hluta af árlegum hagnaði eða tapi þeirra. Þegar hlutabréf hækkar í verði eykst verðmæti þess og þá getur hluthafi selt það dýrara en þegar hann keypti það.

Blandaðir sjóðir eru safn bæði hlutabréfa og skuldabréfa.

Fyrirvari vegna fjárfestinga í sjóðum